Обзор ставок по ипотеке 18.02.2025

 Совкомбанк

С 17.02 запуск акции Снижение ставки:

• первичка / коммерция
• снижение от 6 до 36 мес, но не позже ввода в эксплуатацию
• срок кредита от 60 до 360 мес
• скидка к ставке от 0,6 до 1,1% (зависит от срока)
• выдача кредита - после окончания льготного периода
• возможно повторное снижение ставки после выдачи
• без повторных проверок перед выдачей
• получение скидки возможно при отсутствии бонуса для БП

МКБ

Расширение условий выкупа из-под залога другого банка:

• добавлен объектом залога дом с ЗУ
• КЗ 70% (ранее 60)
• средства для погашения / аккредитив — 70/30

Ипотечный стандарт. Актуальные изменения в 2025 году

 Поговорим подробнее о новом ипотечном стандарте 

Новый ипотечный стандарт появился еще в мае прошлого года, комитетом по стандартам кредитных организаций. 

Он создал «Стандарт защиты прав и законных интересов ипотечных заёмщиков», который был утвержден Центральным банком Российской федерации.

Смысл стандарта заключается в том, что затрагивает сделки на первичке (ДДУ, уступка), но не распространяется на ИЖС.

Что изменилось? 

Прозрачность условий – кредитная информация должна быть понятной

• Доступная форма, разъяснение терминов
• Описание рисков и «подводных камней»
• Читаемый шрифт

Первоначальный взнос (ПВ) – минимум 20%

• Сумма кредита не должна превышать 80% от стоимости объекта

Личные средства заемщика

• Запрещен возврат ПВ в виде кэшбэка
• Нельзя использовать кредитные деньги на ПВ

Срок ипотеки – до 30 лет

• Учитывается пенсионный возраст заемщика

Отмена платного снижения ставки

• С 01.01.2025 – за счет застройщика
• С 01.07.2025 – за счет заемщика

Макропруденциальные лимиты (МПЛ)
С июля 2025 года:

• Контроль закредитованности граждан
• Соотношение дохода и расходов 50/50

Ипотечные ставки в России на сегодня. Ипотека 24, БЖФ банк.

 Краткий обзор изменений по Ипотечным ставкам в России от 06.02.2025

Ипотека 24

Введена скидка 0,5% (действует по 28.02):

• за быстрый выход на сделку
• за крупный чек
• за высокий скоринговый балл

Увеличена макс сумма кредита:

• 30 млн (ранее 20 млн)

Увеличен КЗ по программе Страйк:

• 60% (ранее 50%)

БЖФ Банк

Изменение ставок:

• от 28,49% нецелевой КПЗН (ранее от 29,49%)

Изменение ставок по программе Купи ставку:

• 25,99% ставка первого года (ранее 27,49%)
• 28,99% ставка последующих лет (ранее 30,49%)

Запущена программа Спецопция 5.0 для клиентов с плохой КИ продукту Кредит под залог:

• 29,99% фиксированная ставка на весь срок
• 2,49% единоразовый платеж
• платеж можно включить в сумму кредита

Запущена программа Кредит для ФЛ с переменной ставкой продукту Кредит под залог:

• СЗМДВ + 3% - базовая ставка (СЗМДВ - среднерыночные значения максимальной доходности вкладов физических лиц, сроком более 1 года в рублях. Текущее значение 26,35%)
• 17 - 30 млн размер кредита
• квартира / апартаменты / коммерция

Снижен тариф по комплексному страхованию:

• 1,2 - 1,5% (ранее 1,5 - 3%)

Последние новости по Ипотеке за январь. ТОП-3

 ТОП-3 новости по ипотеке за январь от HomeRUSSO

Покупка торговой недвижимости - Цены на торговые помещения в Столице и в Подмосковье пойдут вверх в 2025 года. Ожидается, что в Москве повышение будет до 11%-14,9%, а в Московской области примерно на 3%-4% .

Ставки по ипотеке обзор от Альфа-банк - обзор изменений ставок по Ипотеке

Важные изменения на тему материнского капитала в России - основные изменения с 1 февраля 2025 года

Обзор ставок по ипотеке 01.02.2025

 Альфа-Банк

Продление условий ПВ по госпрограммам:

• 20,10% ПВ
• Семейная ипотека / ИТ-ипотека
• при одобрении по 05.02 (вкл.)
• при выдаче до конца февраля

Банк Уралсиб

Открыта возможность занижения по договорам:

• ДКП - до суммы кредита
• ДУПТ - до стоимости в ДДУ

Газпромбанк

Временно приостановлен прием заявок и выдача ИЖС

ВТБ

Со 02.02 титульное страхование больше не входит в состав комплексного страхования и не влияет на ставку

РСХБ

Открыта возможность кредитования "донорской" Семейной ипотеки, т.е. с привлечением созаемщика с ребенком

Обзор ставок по ипотеке 27.01.2025

 Примсоцбанк

Возобновлена программа КПЗН:

• ставка от 31,0%
• КЗ до 70%
• объекты - квартиры, комнаты, апартаменты, коммерцию
• макс сумма - 5 млн руб
• макс срок - 15 лет

Банк ДОМ РФ

Расширение целей по ИТ-ипотеке:

• квартиры / таунхаусы

Обзор ставок по ипотеке 25.01.2025

 Совкомбанк

• С 26.01 Изменение ПВ по госпрограммам:
• 20,01% - Семейная ипотека (ранее от 25,01%)
• 20,01% - ИТ-ипотека (ранее 30,01%)

МКБ банк

• Открыта возможность кредитования "донорской" Семейной ипотеки т.е. с привлечением созаемщика с ребенком:
• выделение минимальной доли созаемщику с ребенком - 20%

Сбербанк

Возобновлены подача заявок и выход на сделку по Госпрограммам на ИЖС:

• ПВ от 20,1%
• срок до 30 лет
• применимо к Семейной ипотеке, ИТ-ипотеке, Дальневосточной и арктической ипотеке
• только по договорам подряда с эскроу и аккредитованными подрядчиками

Обзор ставок по ипотеке 20.01.2025. Изменения по программам материнского капитала с с 1 февраля!

 Материнский капитал: важные изменения

С 1 февраля 2025 размер материнского капитала будет проиндексирован на 7,3%:

• На первого ребенка: 676 398,58 руб
• На второго: 893 835,55 руб
• Дополнительная выплата на второго ребенка (если маткапитал уже получен на первого): 217 436,97 руб

Обзор ставок по ипотеке на 19.01.2025

 Условия по ипотеке от Альфа банк.

С 20.01 изменение по ИЖС

возобновление возможности использования МСК в ПВ:

-уведомление о планируемом строительстве - до сделки

• личные средства - на аккредитив;
• раскрытие - с подтверждением перечисления МСК на эскроу до 60 дней;
• продление срока аккредитива неприменимо.

Обзор ставок по ипотеке на 14.01.2025

С 1 января вступили в силу новые условия единого ипотечного стандарта, которые определяют правила выдачи кредитов и прозрачность сделок

• Эскроу-счета вместо аккредитивов. Это делает сделки ваших клиентов безопаснее
• Первоначальный взнос — только из собственных средств. Кешбэк, кредиты и бонусы больше не учитываются
• Максимальная прозрачность. Банк предоставляет полную информацию о кредитах до подписания договора
• Запрет на скрытые вознаграждения. Никаких переплат за снижение ставки, которые увеличивают стоимость жилья
• Рекомендации по сумме кредита и сроку. Максимум 80% от стоимости недвижимости и до 30 лет

Обзор ставок по ипотеке на13.01.2025

Альфа-Банк

С 13.01 Изменения ИЖС по Семейной ипотеке и ИТ-ипотеке:

• скидки при нахождении средств на эскроу-счете с субсидированием:

• скидка 0,1% на 6 мес. при платеже 12,5% (ранее 0,15%)

• скидка 0,15% на 3 мес. при платеже 16,5% (ранее 0,1%)

Купить торговую недвижимость в 2025 году теперь можно только с подорожанием до 15%

Цены на торговые помещения в Столице и в Подмосковье пойдут вверх в 2025 года. Ожидается, что в Москве повышение будет до 11%-14,9%, а в Московской области примерно на 3%-4% .

Первичный рынок в Москве будет расти - это связано с тем, что застройщики будут стараться возместить свои финансовые потери в связи с текущими реалиями на рынке недвижимости. Продажа торговых помещений по более высоким ценам будет являться отнюдь не единственным результатам возмещения своих убытков. Баланс рынка на стороне многоквартирных проектов, коих в проекте еще будет много, а вот коммерческий фонд истощается, что в свою очередь приведет к повышению цен. 

В Подмосковье интерес к торговой недвижимости по сравнению со столицей отличается. Спрос на коммерческие проекты меньше, а объем предложений больше. В связи с этим и рост минимальный. На вторичном рынке будет наблюдаться стагнация. 

Ипотека от ВТБ Банка, новые условия!

 В конце 2024 года банком ВТБ были обновлены новые условия по рефинансированию военной ипотеки. Теперь ВТБ повысил на 1 процент ставки, но снизил максимальную сумму по кредиту до 1 460 000 рублей, что на 60 тысяч рублей меньше предыдущей.

ВТБ банк предлагает оформить ипотеку и рефинансирование по ставке 24,5% годовых (точные условия уточняйте на официальном сайте банка). Первоначальный взнос должен быть не менее 5% от суммы жилья

.

Как повлияет на рынок жилья использование маткапитала в 2025 году?

 Совет федерации все таки одобрил законопроект об оценке жилья перед его приобретением. 

Как стало известно мат капитал можно теперь направить и на улучшение жилищных условий. Новый законопроект в первую очередь направлен на улучшение жильных условий в индивидуальном жилищном строительстве .

По мнению экспертов, на рынок эти процессы особого стимулирования не дадут в текущих условиях, а особенно в отношении многоквартирных домов. Но спрос на квартиры не уменьшится, может быть снижен объем нецелевого использования мат капитала, с чем борется законодательство РФ.

 В соответствии со ст.8 ФЗ-256, распространяется на покупку, реконструкцию и строительство частных домов, а также его части. Закон не относится к покупке жилья в новостройке или на вторичном рынке жилья!

Ипотека в 2025 году! Почему многим она будет не по кошельку?

 Ожидается массовое замедление кредитования на Ипотечном рынке жилья в 2025 году. Об этом стало известно от источников РИА новости. 

Основным сдерживающим фактором по сей день являются высокие ставки по ипотеке,утверждают  эксперты, каждое засидание ЦБ является для многих важным решением, все надеятся на позитивные действия регулятора экономики. 

Драйвером спроса по сей день, является Семейная Ипотека, рассматриваются предложения Президента РФ в области расширения программ, а именно в отношении вторичного жилья. 

Инвестиции в коммерческую недвижимость в 2024 году, что покупать?

 В течении прошлых пол года, объем инвестиции в коммерческую недвижимость в 2024 году увеличился больше, чем на 23% . За аналогичный период прошлого года показатели были на много меньше!

По мнению ряда экспертов, цифра до 697 млр рублей еще не придел в объеме инвестиций в коммерческую недвижимость на 2024 год.

Последние 5 лет инвестиции в коммерческую недвижимость приобрели более выгодные  условия нежели, инвестиции в жилые объекты. 

Рассмотрим несколько перспективных вариантов инвестиций в коммерческую недвижимость:

1. Покупка помещения в жилых комплексах - самый идеальный вариант, покупка такой недвижимости на этапе строительства, снизив порог входа можно значительно расширить свои возможности. После сдачи такого объекта жильцам, можно получить не плохую прибыль;
2. Приобретение офисных помещений - на сегодняшний день такая недвижимость отличается от предыдущей большей маржинальностью, но и обойдется дороже нежели покупка в жилых комплексах, но это того стоит. Опять же брать такую недвижимость нужно на этапе строительства. Важным нюансом в данном выборе, это учесть место положение такого объекта по назначению, так как если вы промахнетесь с выбором, то такая недвижимость может встать вам комом в горле;
3. Инвестиции в Гаражи и Паркинги - на данный момент на такую недвижимость самый низкий порог входа, и если подобрать место где большой спрос и минимальная конкуренция, можно получать хороший доход достаточно долгое время. 

Таким образом, инвестиции в коммерческую недвижимость на сегодняшний день является самым объективным вариантом при выборе. Если подойти к этому делу с умом, и например нанять специалиста по подбору такой недвижимости, то вероятность найти наиболее прибыльный объект будет высока.

Главные новости платформы:

ВНЖ 2024, теперь можно получить после двух лет брака с гражданином РФ

https://www.homerusso.ru/2024/06/vngzakon.html

Количество самостройщиков в России увеличиваются ударными темпами, рассказываем подробнее.

https://www.homerusso.ru/2024/05/blog-post_3.html

Загородная недвижимость в Санкт-Петербурге значительно выросла в цене за последние три года — почти на 50 %.

https://www.homerusso.ru/2024/04/50.html

Ожидается, что в этом году объём инвестиций в недвижимость России уменьшится на 33%.

https://www.homerusso.ru/2024/04/33.html

Будет ли снижение цен на квартиры в 2024 году?

Будет ли снижение цен на квартиры в 2024 году? Или ждем новых рекордов?

 За несколько лет в крупных городах России потолок цен пробит аж на 117% - с 77 до аж целых 172 тысячи рублей. Увы, снижение выдачи кредитов не привело к просадке цен. 

Ипотека является сильным инструментом для стимулирования цен, но не единственным. Говоря о ценообразовании на первичку, можно смело говорить о том, что цены на строительные материалы тоже не плохо раздули, и снижать их до показателей к примеру 2023 года ни кто и не будет, в связи с их спросом.

Многие застройщики понимают, что за снижением цен на квартиры последует снижение спроса. Разве гиганты строительства себе могут это позволить, уступить, конечно нет.

На данный момент льготные условия по ипотеке остались в отношении таких категорий как семьи с детьми и IT - специалистов, при определенных условиях. По данным статистики компании ПИК
Ставка по ипотеке в среднем составляет на первичку 18,91%, а на вторичное жилье 19,78%.

Главные новости платформы:

ВНЖ 2024, теперь можно получить после двух лет брака с гражданином РФ

https://www.homerusso.ru/2024/06/vngzakon.html

Количество самостройщиков в России увеличиваются ударными темпами, рассказываем подробнее.

https://www.homerusso.ru/2024/05/blog-post_3.html

Загородная недвижимость в Санкт-Петербурге значительно выросла в цене за последние три года — почти на 50 %.

https://www.homerusso.ru/2024/04/50.html

Ожидается, что в этом году объём инвестиций в недвижимость России уменьшится на 33%.

https://www.homerusso.ru/2024/04/33.html

Семейная ипотека продлена до 2030 года.

 На официальном сайте министерства финансов обьявили о продлении семейной ипотеки до 2030 года. 

Если в семье есть хотя бы один ребенок до 6 лет, то можно претендовать на данную программу. А теперь подробнее что именно получит семья воспользовавшись таким шансом? 

Взять можно сумму до 12 млн. для тех кто живет в Москве, МО  и Питере. Остальные регионы могут претендовать на ипотеку с суммой всего лишь до 6 млн рублей. Исключительная особенность такой ипотеки заключается в том что ее можно взять всего лишь на 6% годовых, а это очень удобно.

Денежный лимит можно повысить и до 30 млн для тех кто живет в Москве, МО и Питере, в остальных регионах как всегда меньше, до 15 млн рублей. Ипотеку можно взять как на покупку квартиры, так и на строительство своего дома. 

В Ипотечной программе могу принять участие следующие группы лиц:

1. Семьи, чьи дети являются инвалидами;

2. Семьи проживающие в регионах, где низкий объем строительств, и с двумя несовершеннолетними детьми;

3. Семьи с двумя несовершеннолетними детьми, проживающие в не крупных городах, а это примерно до 50 тысяч человек.

Главные новости платформы:

ВНЖ 2024, теперь можно получить после двух лет брака с гражданином РФ

https://www.homerusso.ru/2024/06/vngzakon.html

Количество самостройщиков в России увеличиваются ударными темпами, рассказываем подробнее.

https://www.homerusso.ru/2024/05/blog-post_3.html

Загородная недвижимость в Санкт-Петербурге значительно выросла в цене за последние три года — почти на 50 %.

https://www.homerusso.ru/2024/04/50.html

Ожидается, что в этом году объём инвестиций в недвижимость России уменьшится на 33%.

https://www.homerusso.ru/2024/04/33.html

Социальный банковский счет, главная новость этой недели!

 Госдума приняла закон о банковской деятельности, да здравствует "социальный банковский счет"

Люди с достаточно не высоким доходом смогут воспользоваться данным продуктом, а именно им разрешено открывать счета и вклады на особенных условиях. Социальный банковский счет можно будет открыть на сумму, которая не превышает 50 тысяч рублей. Самой важной деталью при данной процедуре будет максимальная ставка по вкладам физических лиц, что в свою очередь поможет уберечь средства от растущей семи мильными шагами инфляции людей, чьи доходы и так не высоки.

Главные новости платформы:

ВНЖ 2024, теперь можно получить после двух лет брака с гражданином РФ

https://www.homerusso.ru/2024/06/vngzakon.html

Количество самостройщиков в России увеличиваются ударными темпами, рассказываем подробнее.

https://www.homerusso.ru/2024/05/blog-post_3.html

Загородная недвижимость в Санкт-Петербурге значительно выросла в цене за последние три года — почти на 50 %.

https://www.homerusso.ru/2024/04/50.html

Ожидается, что в этом году объём инвестиций в недвижимость России уменьшится на 33%.

https://www.homerusso.ru/2024/04/33.html

Рассчитай ипотеку, сохрани результат и отправь его знакомым или клиентам

 Рассчитать ипотеку в 2025 году теперь можно с удобством и без подключения к Интернету 

• Мы разработали для вас Ипотечный калькулятор в приложении для Android

📱Калькулятором можно воспользоваться:

✅Скачать ипотечный калькулятор для android из RuStore -https://vk.cc/cOWkJB